陆金所：金融科技行业管理应建立准入机制

7月8日，第五届金融科技外滩峰会在上海召开，陆金所控股董事长李仁杰在发表主题演讲中表示，金融科技是用技术改进金融体系效率的经济行业，承担实现金融普惠的社会责任。同时他认为，数字财富管理是金融科技的重要组成部分及应用，其本质仍是金融，有其风险外溢的特征，需要建立准入机制、明确监管主体、出台监管细则、实现“扶优限劣”。 

中国数字财富管理到了爆炸式发展的前夜

“我们的愿景是财富管理能更普惠，更专业，更开放。”从客户来说，数字财富管理能够降低客户服务费用，全面提升客户体验，有更多机构可以选择；从机构视角来看，借助AI等技术，不仅突破了人才供应的限制，也突破了时间和空间的限制，实现了“千人千面”的服务。

“数字财富管理的发展方向，一是更加智能，不论是资金端还是客户端。从平台端来说，怎么做到投资的适当性管理。从资产端来说，今后资产管理也会更多的用人工智能的投研。”

李仁杰认为，中国数字财富管理已经到了爆炸式发展的前夜，市场已经给行业发展提供了条件和机会：一是中国中产阶级数量和家庭财富累积在不断增长；二是科技和技术的进步；三是客户不断成熟；四是市场规范度更高。

科技赋能财富管理大有可为

比客户更懂客户，真正站在客户角度思考问题，更有能力为客户服务，这三大方面科技赋能将会大有作为。

李仁杰举例说，“在KYC（投资者适当性管理）方面，通过机器学习，预判客户行为，过去KYC主要靠问卷调查，现在有这么多大数据可以分析客户的客观、主观，各种数据条件，可以洞察客户需求，牢牢地把握实际和潜在需求，精准地做到客户画像，匹配所需要的产品和服务。”

李仁杰认为，价值定位、开放平台模式、客户价值管理体系、投研投顾能力、技术应用能力和敏捷组织六大核心能力打造将未来数字财富行业格局。